Previsión financiera y modelado del riesgo

Una parte clave de la toma de decisiones financieras para una empresa es anticipar cómo puede ser el futuro financiero y qué riesgos puede entrañar. Es importante comprender un aspecto fundamental que sustenta todos los modelos financieros: la estadística. Conocer y aplicar medidas y técnicas estadísticas le permitirá manejar, analizar e interpretar los datos de sus modelos financieros con mayor eficacia. Una buena previsión proporciona información valiosa que puede servir de base para diversas decisiones empresariales, desde la asignación de presupuestos hasta la planificación de inversiones. El objetivo no es predecir el futuro con una precisión perfecta, lo cual es imposible, sino proporcionar una expectativa de referencia razonable y bien informada en torno a la cual se puedan tomar decisiones.

En Previsión financiera y modelado de riesgos, abordamos las estadísticas de los modelos, cómo calcular la media y la desviación estándar de un conjunto de datos, y cómo presentar los datos para su manipulación. Cubrimos las técnicas de análisis y previsión de datos financieros. También exploramos el modelado financiero del riesgo y la incertidumbre y cómo utilizar los modelos de valoración de opciones para gestionar la incertidumbre.

Objetivos de aprendizaje

• Comprender la importancia de la estadística en el modelado financiero
• Aprender a calcular e interpretar la media y la desviación estándar
• Examinar las técnicas de limpieza y manipulación de datos en Excel
• Explicar los fundamentos de la previsión financiera y el análisis de regresión.
• Discutir cómo modelar el riesgo y la incertidumbre en el modelado financiero